Сегодня: г.

Таинственных скупщиков огромных сумм валюты в банках выявили видеокамеры

Таинственных скупщиков огромных сумм валюты в банках выявили видеокамеры

Скупщики валюты атакуют банки. Как выяснил ЦБ, одни и те же граждане регулярно конвертируют рубли на сумму не менее $100 тыс. зараз вне зависимости от курсовых колебаний. Причем полученные средства впоследствии они не продают. По данным регулятора, таким образом наличной валютой снабжаются нелегальные обменники, которые в свою очередь обслуживают теневой сектор. Поэтому ЦБ рекомендовал финансовым учреждениям доработать порядок проверки источников средств клиентов. В противном случае при выявлении сомнительных операций в отношении кредитной организации могут быть применены меры. В частности, банки рискуют лишиться лицензии.

«При просмотрах систем видеонаблюдения в офисах разных банков обнаруживалось, что во многих случаях в кассовых кабинах при обмене наличных рублей на валюту вместе с лицом, проводившим обменную операцию и представлявшим кассирам удостоверяющие документы, находились посторонние люди, которые передавали кассирам пачки наличных рублей, а потом забирали наличную валюту в упаковках без пересчета», — сообщила «МК» пресс-служба Банка России.

Как поясняют в банке, полученная информация дает основания полагать, что подобные операции совершаются для снабжения наличной валютой нелегальных обменников, которые обслуживают теневой сектор. По обращению ЦБ в ситуацию вмешались правоохранительные органы, которые провели выборочные опросы «серийных» покупателей валюты. Одни опрошенные граждане подтвердили, что совершали операции, но не в таких объемах. Другие вовсе не меняли деньги в эти дни в офисах конкретных банков.

Проверки также показали, что некоторые кредитные организации не устанавливали источники происхождения средств. Для них было достаточно лишь того, что в качестве источника их происхождения назывались зарплаты, пенсии и стипендии. При этом систематическая покупка гражданами крупных сумм наличной валюты, не характерных для обычных потребностей, финорганизации явно не смущала.

По оценке аналитика ИК «Фридом финанс» Анастасии Сосновой, ежемесячный чистый спрос на валюту с учетом продаж составляет $3 млрд. Из них $1,5–2 млрд в месяц, вероятнее всего, приходится на операции по покупке валюты, которые как раз и могут считаться сомнительными.

Поэтому ЦБ рекомендовал банкам повысить эффективность процедур внутреннего контроля. При этом, как подчеркивают в Центробанке, «ни действия регулятора, ни действия кредитных организаций в этом случае никак не отразятся на добросовестных гражданах, которые проводят обычные операции по покупке-продаже наличной иностранной валюты в подразделениях банков».

«Безусловно, так же как и раньше, без какой-либо опаски граждане могут покупать и продавать наличную иностранную валюту, в частности в целях сохранения сбережений либо, например, в целях выезда за пределы РФ», — поясняет пресс-служба Банка России.

По словам экспертов, не стоит также опасаться и дефицита валюты, который зависит не столько от подозрительных скупщиков валюты, сколько от стабильности курса рубля. «Если начнется обвал рубля, подобный 2014 году, то не поможет никакой контроль за скупкой валюты физическими лицами. Люди уже научены горьким опытом и прекрасно понимают, что в экстренной ситуации намного безопаснее хранить деньги в долларах. Именно это создаст куда больший спрос на валюту, чем отдельные личности с чемоданчиками», — полагает первый заместитель директора Института актуальной экономики Иван Антропов.

Нынешнюю скупку валюты эксперт расценивает как заготовку запасов для нелегальных обменников либо как альтернативный способ вывода капитала из России. «Безналичные переводы в зарубежные банки сейчас очень затруднительны из-за жесткого контроля, но всегда остается возможность вывоза средств в наличной форме. Многие состоятельные люди не доверяют отечественной экономике и стремятся хранить свои сбережения за границей. А усиление санкционного давления в последнее время только способствует вывозу капитала из России», — уверен Иван Антропов.

Источник

© 2018, admin. Все права защищены.

 
Статья прочитана 5 раз(a).
 

Еще из этой рубрики:

 

Здесь вы можете написать отзыв

* Текст комментария
* Обязательные для заполнения поля

Последний Твитт

Архив

RSS Шоу-бизнес

  • Дочь Любови Успенской полуголой снялась в эпатажной фотосессии 12.12.2018
    Обмазанная краской Татьяна Плаксина продемонстрировала приверженность к экстравагантным западным веяниям. Дочь Любови Успенской Татьяна Плаксина полуголой снялась в эпатажной фотосессии, и поделилась провокационными снимками в своем Instagram.
  • «Так себе елочка»: Глюкозу упрекнули за отсутствие вкуса 12.12.2018
    Именно отсутствие креатива подняло волу негодования среди хейтеров, которые уверяли певицу, что они смогли бы лучше нарядить и такой дизайн уже давно устарел. Но при этом они отметили, что елочка очень пышная и сама по себе красивая.
  • 57-летняя Елена Малышева пользуется услугами косметолога 12.12.2018
    Знаменитая телеведущая Елена Малышева призналась, что прибегает к услугам косметолога. «Лучше не есть и не пить, чем ходить старой морщинистой бабкой», – отметила ведущая передачи «Здоровье» в своем новом интервью. По словам 57-летней Малышевой, уже много лет она прибегает к инъекциям боткса.
  • Лена Миро сообщила о беременности жены Дениса Глушакова 12.12.2018
    Миро заявила, что в этой истории грязи хватает с обеих сторон. Миро напомнила, что Глушаков получает двести тысяч евро в месяц, а его жена «безработная писька».
  • У Тюльпановой нашли психическое расстройство 12.12.2018
    Адвокат Александра Кержакова Татьяна Стукалова заявила, что у жены футболиста проблемы с психикой. Сам же спортсмен выложил для подтверждения этого в своем Instagram скандальное видео с Миланой Тюльпановой. В ролике запечатлена встреча матери с маленьким Артемием.

Читать нас

Связаться с нами

bon2502@mail.ru